Вопрос: Кто вы такие? Почему мы должны доверять вам?
Ответ: Мы работаем в сфере интернет финансов с 2003 года. Нас многие знают по нашему проекту www.elivebusiness.ru. Мы обналичиваем чеки на основании разрешения (лицензии) выданное департаментом Министерства Юстиции США, штата Калифорния. По закону, перед рассмотрением вопроса о получении разрешения (лицензии) на финансовые операции, в которые входят обналичивание чеков, проходят проверку прокуратурой штата Калифорния. Все учредители и акционеры МТАСС Inc, как физические так и юридические лица, прошли такую проверку. Так же ежегодно проходит аудиторская проверка департаментом, выдавшим разрешение (лицензию) на обналичивание чеков. На основании этой проверки продлевается (или не продлевается) разрешение (лицензия) на обналичивание чеков на следующий год. Поэтому нам можно доверять хотя бы на том основании, что мы находимся "под колпаком" у проверяющих и контролирующих органов штата Калифорния.
Адрес проверяющего и контролирующего органа:
Attorney General's Office
California Departament of Justice
Check Casher Permit Programm
P.O. Box 903387
Sacramento, CA 94203-3870
Phone: (916) 227-3250
Так же, наша компания МТАСС Inc имеет регистрацию в MSB (Money Services Businesses) - Службе по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) U.S. Treasury Department). Данная регистрация необходима, для абсолютно законного ведения финансового бизнеса в США.
Информацию о регистрации в MSB вы можете посмотреть в онлайн реестре на сайте MSB: http://www.msb.gov/guidance/msbstateselector.php выбрав штат California.
Вопрос: Могу ли я обналичивать через вас чеки, выписанные на моё имя?
Ответ: Да, конечно. Для этого мы и работаем.
Вопрос: Как я могу обналичить чеки, выписанные на моё имя?
Ответ: Вам либо надо прийти в офис представительства компании в Вашем городе (такой офис есть пока только в Санкт-Петербурге, но география городов будет постоянно расширяться), либо переслать обычной или курьерской почтой ваши чеки либо в ближайшее представительство, либо напрямую в главный офис компании в США, не забыв сделать передаточную надпись на чеке и подписать его. Но перед этим необходимо зарегистрироваться в нашем EPS Banking расположенном по адресу http://epsbanking.com
Вопрос: А что такое передаточная надпись и где взять её образец? Куда слать чеки?
Ответ: Образец передаточной надписи, а так же адреса, куда можно высылать чеки, находятся в клиентской части EPS Banking. Вам сначала необходимо пройти процедуру регистрации и верификации счёта.
Вопрос: А можно ли обойтись как-то без передаточной надписи и подписи на чеке, выписанным на моё имя?
Ответ: Нет, нельзя. Без подписи на чеке, обналичить чек нельзя. Если кто-то его принимает, он делает это не законно или подписывается за вас, что так же не законно. Это уголовно наказуемое преступление, такое же, как и обналичивание чеков в США без разрешения (лицензии). Поэтому спрашивайте лицензию с теми, с кем вы работаете - они обязаны её показать вам, а вы, в свою очередь, проверить.
Единственным вариантом обналичивания чеков без подписи или передаточной надписи является выписывание чека на имя компании.
Вопрос: Как мне получить счёт в EPS Banking?
Ответ: Вам надо пройти несложную процедуру регистрации на сайте EPS Banking http://epsbanking.com
Вопрос: Через сколько времени после регистрации вы откроете мне счёт?
Ответ: Рассмотрение вашей заявки занимает максимум 2 рабочих дня. В исключительных случаях, может занять до 5 рабочих дней.
Вопрос: Зачем вам при регистрации нужны мои паспортные данные?
Ответ: Наличие разрешения (лицензии) на обналичивание чеков это не только возможность законно работать на рынке, но и обязанность соблюдать законы. Требования Закона США о банковской тайне обязывает финансовые учреждения, при проведении финансовых операций, знать своего клиента и выполнять финансовые операции, в том числе и обналичивание чеков, только с предъявлением удостоверения личности.
Вопрос: А причём тут законы США, если я нахожусь в России (Украине или других странах)
Ответ: Мы являемся легальным финансовым учреждением США и работаем и подчиняемся исключительно законам США. Вы являетесь клиентом американской компании и должны подчиняться требованиям финансового учреждения, работающего по американскому законодательству.
Вопрос: Как я могу получать платежи и где мне найти реквизиты?
Ответ: Реквизиты для Wire Transfer, ACH и Direct Deposit имеются внутри счёта клиента. Для получения счёта вам необходимо зарегистрироваться в нашем EPS Banking расположенном по адресу http://epsbanking.com
Вопрос: Я нахожусь в городе, где есть представительство вашей компании. Как я могу подъехать и передать вам чеки на обналичивание?
Ответ: Приём посетителей в представительстве ведётся с понедельника по пятницу с 12 до 20 часов. Адрес представительства вы можете уточнить на странице контактной информации: http://www.epayservice.ru/ebsc/kontakti
Вопрос: Я нахожусь в городе, где есть представительство вашей компании. Можно в этом случае не делать нотариально заверенной копии паспорта, а приехать с документом лично?
Ответ: Да, безусловно это возможно. Только не забудьте пожалуйста, что паспорт вам будет нужен всегда при посещении нашего представительства и передачи чеков на обналичивание.
Вопрос: Меня очень насторожило Соглашение с Пользователем, а конкретно п. 5 данного соглашения. Означает ли это, что вы стучите в налоговую или другие органы и у меня могут быть проблемы с налоговой или другими органами?
Ответ: Нет, нет и ещё раз нет. Мы законное финансовое учреждение и работаем по всем законам страны регистрации. Вы не должны боятся каких-либо записей или отчётов, если вы работаете легально, по законам США. Например, adult business в США абсолютно законен и если вы от него будете получать деньги, превышающие данные пороги, то ничего страшного в отправленных отчётах нет. Отчёты служат исключительно для предотвращения отмывания денег в преступных целях, коими в США являются проституция, торговля наркотиками, терроризм, онлайн казино, спам и другие сферы деятельности. Интернет бизнес, в том числе adult business, в США абсолютно законен и вам ничего не грозит и боятся нечего. FinCEN проверяет транзакции только на законность и никак не взаимодействует с налоговыми и другими фискальными органами. Если вы сомневаетесь в законности средств, которые хотите получать через нас, то вы можете всегда проконсультироваться с нами до открытия счёта или во время работы и мы вам всегда вам подскажем как правильно поступить в той или иной ситуации. Опасаться таких записей и отчётов стоит только тем, кто получает деньги от незаконой или мошеннической деятельности.
Вопрос: Предоставлете ли вы EIN (некоторые его называют Tax ID) для получения платежей?
Ответ: Да, если эти платежи выходят на имя компании. Использовать EIN компании со своими персональными данными вы не имеете право.
Вопрос: Каким образом я могу узнать о поступлении средств на мой счёт?
Ответ: При поступлении каких-либо средств на ваш счёт (будь то чеки, Wire Transfer, ACH или любые другие переводы) вы будете получать SMS уведомление на ваш номер телефона, прописанного на вашем счету. Это быстрый, точный и безопасный метод уведомления и верификации.
Вопрос: Сколько времени занимает обналичивание чека? У вас написано, что чеки обналичиваются от нескольких часов до 2 рабочих дней. От чего это зависит?
Ответ: Это зависит от многих параметров. Например, если вы первый раз передали нам чеки, будучи клиентом с рейтингом 1 и живущим в городе, где нет нашего представительства и чеки вы переправляете в главный офис самостоятельно, то срок зачисления средств на ваш счёт займёт 2 рабочих дня с даты депонирования чеков на банковский счёт. А если вы клиент с рейтингом счёта 2 или 3, и приносите чеки в офис представительства и являетесь лично с паспортом, то зачисление чеков может быть через несколько часов после их депонирования, а в некоторых случаях, даже прямо в момент передачи чеков в представительство. Сроки зачисления каждый раз индивидуальны и зависят от множества параметров. Уточнить сроки зачисления средств вы можете в момент передачи чека нам.